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以案说法|非法集资花样多 社会公众须警惕
2021-05-24 来源: 会员录入 浏览: 0

近年来

全国非法集资新发案件几乎遍布所有行业,呈现“遍地开花”的特点,特别在投融资类中介机构、互联网金融平台等重点行业案件持续高发;作案手段也花样翻新,认定难度加大,隐蔽性越来越强、风险传染快,给金融行业带来的风险不容忽视,给人民财产带来的危害不容小觑,社会公众的识别力及警惕性急需提高。


一、非法集资常见表现形式


从目前案发情况看,主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类,主要表现有以下几种形式:


1、借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。

2、以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。

3、通过认领股份、入股分红进行非法集资。

4、通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。

5、以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快速积分法”等方式进行非法集资。

6、利用民间“会”“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资。

7、利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品,如“电子商铺”“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。

8、对物业、地产等资产进行等份分割,通过出售其份额的处置权进行非法集资。

9、以签订商品经销合同等形式进行非法集资。

10、利用传销或秘密串联的形式非法集资。

11、利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资。

12、利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。


二、以案说法


典型案例一

“钱宝”非法吸收公众存款案


案情简介


据江苏省南京市公安机关立案侦查,2012年7月,被告人张小雷用线下非法集资的资金在南京市设立由其实际控制的江苏钱旺网络科技有限公司、南京钱宝信息传媒有限公司,并以上述二公司为依托组建完善“钱宝网”,以常态年化收益率20%至60%左右不等的高额回报为诱饵,通过在“钱宝网”上“交押金、看广告、做任务、赚外快”的方式,在线上向社会公众非法集资。


张小雷隐瞒将集资款少部分用于生产经营,大部分用于以新换旧、个人挥霍消费等事实;通过设立或收购关联公司,对外夸大经营规模和投资价值、赞助相关活动等方式,骗取集资参与人的信任,持续进行非法集资,至案发时造成线上集资参与人巨额本金未归还。6月21日,江苏省南京市中级人民法院依法公开开庭,对被告人张小雷集资诈骗案宣告一审判决,以集资诈骗罪判处被告人张小雷有期徒刑十五年,并处没收个人财产人民币一亿元。(来源于南京市中级人民法院)


风险提示


不法分子为吸引群众上当受骗,常常新设公司,依托网络平台,以完成“广告任务”“拉会员名额”可获取高额回报等为诱饵,向社会公众非法吸收巨额资金。


所以,我们在投资时应当擦亮双眼,可通过国家企业信用公示网等途径查询所涉公司的设立时间、股东、经营范围、异常记录等相关信息进一步核实,也可在裁判文书网、全国法院失信被执行人网站等途径查询集资相关人员是否存在异常诉讼情况,尽可能识别出非法集资行为。


日常我们买白菜都得货比三家,投资更不能太激动,应该多学点知识,不要总想着天上掉免费的馅饼,实际上饼不多坑不少,应当谨慎投资。


典型案例二

“E租宝”集资诈骗、非法吸收公众存款案


案情简介


经公安机关侦查发现,由丁宁实际控制的的安徽钰诚控股集团于2014年6月至2015年4月间,钰诚国际控股集团于2015年5月至12月间,在没有银行业金融机构资质的前提下,利用e租宝平台、芝麻金融平台发布虚假的融资租赁债权项目及个人债权项目,包装成“e租年享”、“年安丰裕”等年化收益9%至14.6%的理财产品进行销售,以承诺还本付息等为诱饵,通过电视台、网络、散发传单等途径向社会公开宣传,先后吸收115万余人资金共计762亿余元,其中重复投资金额为164亿余元。


两家公司集资后,除部分集资款用于返还集资本息,以及支付员工工资、房租、广告宣传费用、收购线下销售公司和担保公司等运营成本外,其余大部分集资款在该公司实际控制人丁宁的授意下肆意挥霍、随意赠予他人,以及用于走私等违法犯罪活动,造成集资款损失共计380亿余元。后经法院审判,判决丁宁等人非法吸收公众存款罪,并处罚金等。(来源于最高院《人民法院审理非法集资刑事案件情况及典型案例》)


风险提示


“E租宝”案是典型的非法集资犯罪案件,涉案人员及公司通过利用虚假债权项目进行集资、利用所控制的公司、注册的空壳公司及冒用其他公司名义制作虚假债权项目,欺骗投资人投资;同时以低风险、高回报的反投资

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